Kia PRO eredeti hozzászólása

engem eddig az online poker utáni adózás nem érintett de az utolsó 1 honapban sikerült 12k körüli összeget begyüjtenem mtt-n. amit szeretnék levenni. tehát engem az érdekel lehet e gondom a pénzlevételből.

hol mtt-zel?

zorck eredeti hozzászólása

Akkor valószínűleg nem vagy tisztában azzal,mekkora pénzmozgás fölött van JELENTÉSI KÖTELEZETTSÉGE a bankoknak.
Ezért lehetsz óriás donk.

A legkisebb összeg amit hallottam, hogy a banknak bejelentési kötelezettsége van az máfél misi. 6000-7000$-t sem jelentnek még, ha a mai durva árfolyamon számolom sem, szóval nem teljesen értelek. Szóval mekkora pénzmozgás fölött van JELENTÉSI KÖTELEZETTSÉGE a bankoknak?

hozzaszolo2 eredeti hozzászólása

A legkisebb összeg amit hallottam, hogy a banknak bejelentési kötelezettsége van az máfél misi. 6000-7000$-t sem jelentnek még, ha a mai durva árfolyamon számolom sem, szóval nem teljesen értelek. Szóval mekkora pénzmozgás fölött van JELENTÉSI KÖTELEZETTSÉGE a bankoknak?

Gugli a barátod.
A neten fenn van minden,én mint a NAV és a Szerencsejáték zrt titkos beépített embere nem foglalkozom tovább ezzel.
Ha van rá 5 perced,ott mindent megtalálsz és nem én mondom és nem oriás donk.
Aztán mindenki azt a fajtáját választja a pénzügyeinek amit akar.
Azért mégis leírom mit találtam 10 perc alatt.
Mivel egyáltalán nem vagyok a téma tudósa és szakértője bárki nyugodtan kijavíthat.
Szóval a bejelentési kötelezettségről találtam 2 miliós,3,6 milliós összeget is,de mivel az átutalásokat össze lehet venni a pénzmosással,terrorizmussal,ezért akár a legkisebb pénzösszeg mozgásáról is jelenthetnek a bankok,ez a bankoktól függ.
Van olyan bank ami állítólag 10M alattival se foglalkozik,van olyan is ami az ezer eurós alsó határt alkalmazza.
Totál káosz van.
Ráadásul a jelentési kötelezettség nem a NAV felé áll fenn,hanem a rendőrség gazdasági osztálya felé,ami köztudomásúlag túlterhelt,ők jelenthetnek tovább az adóhatóság felé.
Ez is növeli a bizonytalanságot.
Mindenkinek a saját felelőssége mit választ,én a két-háromszoros kisebb kifizetést preferálnám inkább,mint az egy összegű nagyot.

Ez a téma mindig előjön újra és újra. Nincs olyan, hogy bejelentési kötelezettség. Olyan van, hogy átvilágítási kötelezettség. 3.6 millió forinttól a bank köteles átvilágítani az ügyfelet, de ezt nem jelentik sehova. Ha te havi szinten utalsz 10-20 millió forintot, azt sem jelentik sehova. Pénzmosás gyanúját keltő tranzakciókat köteles a bank jelenti. Az, hogy egy bank mit vél ilyennek az a saját hatáskörébe tartozik. Ha te állandóan használsz egy számlát, fizetsz vele, többször veszel fel pénzt, az nem kelt gyanút. Ha létrehozol egy számlát ráutalnak x millió forintot, te felveszed, másnap megszünteted a számlát, már gyanús. Illetve valószínűsítem egyikőtök sem fog a pakisztáni rokonoknak utalni néhány milliót havonta.

NovaTerra eredeti hozzászólása

Ez a téma mindig előjön újra és újra. Nincs olyan, hogy bejelentési kötelezettség. Olyan van, hogy átvilágítási kötelezettség. 3.6 millió forinttól a bank köteles átvilágítani az ügyfelet, de ezt nem jelentik sehova. Ha te havi szinten utalsz 10-20 millió forintot, azt sem jelentik sehova. Pénzmosás gyanúját keltő tranzakciókat köteles a bank jelenti. Az, hogy egy bank mit vél ilyennek az a saját hatáskörébe tartozik. Ha te állandóan használsz egy számlát, fizetsz vele, többször veszel fel pénzt, az nem kelt gyanút. Ha létrehozol egy számlát ráutalnak x millió forintot, te felveszed, másnap megszünteted a számlát, már gyanús. Illetve valószínűsítem egyikőtök sem fog a pakisztáni rokonoknak utalni néhány milliót havonta.

"A Bank munkatársai kötelesek eleget tenni ügyfél-átvilágítási, és bejelentési kötelezettségüknek. A bejelentési kötelezettség teljesítése nem tekinthető bank-, értékpapír-, biztosítási és üzleti titok megsértésének.
A bejelentési kötelezettség elmulasztása büntetőjogi felelősségre vonást von maga után."
OTP Bank honlapja.
Ha nincs bejelentési kötelezettség,akkor nincs.

Egyszerűen fogalmazva átvilágítási kötelezettség van, ha találnak pénzmosásra utaló jelet, akkor kell jelenteniük. Csak gondold végig hány közép vállalkozó utal 3.6 millió forint felett és magán emberekről, nagyobb vállalatokról nem is beszélve. Egyszerűen az állam nem alkalmazhat még 1000+ bürokratát, hogy ezt ellenőrizzék minden hónapban. Ezért a bankokra hárítják a felelősséget és kötelezik őket, hogy ők tegyék meg ezt. Nyilvánvaló, hogy a bankok ennek eleget tesznek, de például egy autókereskedést nem fognak havonta átvilágítani, mert egyszeri ellenőrzés során nem tűnik úgy, hogy pénzmosás miatt tartanák fent a vállalkozásukat. Tehát a bankok sem alkalmaznak emiatt több tucat alkalmazottat. De a lényeg, hogy átvilágítási kötelezettség van. Ha nekem nem hiszel olvasd el a "A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzése és megakadályozása"-ról szóló törvényt.

Írtam,hogy Olaszországban is csak a kiemelkedően nagy nyereményt elért játékosokat vizsgálták meg alaposabban,miután hozzájutottak az adataikhoz,a hazai hivatalok túlterheltségét ismerve nálunk se várható más imo.
Nem fognak piszlicsáré néhány milliós dolgokkal foglalkozni,mikor 100 milliós tételekkel is foglalkozhatnak.
Ettől függetlenül jobb félni mint megijedni.

NovaTerra eredeti hozzászólása

Egyszerűen fogalmazva átvilágítási kötelezettség van, ha találnak pénzmosásra utaló jelet, akkor kell jelenteniük. Csak gondold végig hány közép vállalkozó utal 3.6 millió forint felett és magán emberekről, nagyobb vállalatokról nem is beszélve. Egyszerűen az állam nem alkalmazhat még 1000+ bürokratát, hogy ezt ellenőrizzék minden hónapban. Ezért a bankokra hárítják a felelősséget és kötelezik őket, hogy ők tegyék meg ezt. Nyilvánvaló, hogy a bankok ennek eleget tesznek, de például egy autókereskedést nem fognak havonta átvilágítani, mert egyszeri ellenőrzés során nem tűnik úgy, hogy pénzmosás miatt tartanák fent a vállalkozásukat. Tehát a bankok sem alkalmaznak emiatt több tucat alkalmazottat. De a lényeg, hogy átvilágítási kötelezettség van. Ha nekem nem hiszel olvasd el a "A pénzmosás és a terrorizmus finanszírozása megelőzése és megakadályozása"-ról szóló törvényt.

Hát én bankban dolgozom és semmi feltünő nincs az utalgatásokban. A legritkább esetben van bármilyen jelzés a bank irányából a NAV felé. Gondolj bele ha gyanús egy banki ügyintézőnek egy utalás mért ne lenne gyanús az összes? A bank nem tudja leellenőrízni az ügyfelet.
Az lehet hogy te olvasod a bank szabályzatát és ez van leírva de ezt egy bank sem csinálja. Pl az OTP a több százezer ügyfelének a napi utalásait/ ki és befizetéseit hogy ellenőrízze? Alig dolgoznak a bankban 4000-en. Ha mind csak ezt csinálnák akkor is kevesen lennének.

Amikor beszart a fulltilt, akkor kivettem 13K$-t kb másfél hónap alatt. Nem igazán jelentették..

Nem kell túlmisztifikálni, fut egy szkript valamelyik szerveren, ha a paramétereknek megfelelően furcsa dolgot érzékel, jelzi.
Emberek meg eldöntik hogy valós-e, vagy sem.

Mindemellett az adatok le vannak tárolva 5-10évre, ha bármelyik szerv ezen időszakban előszedi, mert előszedheti, lehet magyarázkodni.

Aztán mindenki vérmérséklete szerint döntse el hogy ez neki mennyire lehet ciki, vagy sem.